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行実正明

Author:行実正明
志は高く、腰は低く 「日本一真面目に
保険を考える男」
1962年、福岡県生まれ
中小企業経営、信用金庫勤務
を経て、2003年
外資系生命保険会社入社
2級FP技能士、2級DCプランナー
モットーは、
◎売り込まない
◎欺かない
◎他社を誹謗中傷しない

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積立利率の紹介
積立利率の紹介

毎月1日と15日は、私の勤務する保険会社の外貨建て個人年金の
積立利率の更改日です。
参考までに9月前半の積立利率を紹介します。

一時払い個人年金(平成20年9月1日~9月15日)
【米ドル建て】                      前回比
10年 4.22%+初年度1%加算(実質利率3.62%)↓
 7年 4.12%(実質利率3.36%)↓
 5年 3.94%(実質利率3.09%)↓
 3年 3.57%(実質利率2.52%)↓

目安として、米ドル建て10年物では、
たとえば1万ドルが10年後には1.42倍の1.43万ドルになります。
外貨ベースで元本保証しています。

元本割れする損益分岐為替レート(1米ドル=109.40円で計算)
10年 77.66円  7年 87.88円  
 5年 95.05円  3年 102.68円

【ユーロ建て】
10年 4.15%+初年度1%加算(実質利率3.55%)↓
 7年 3.96%(実質利率3.20%)↓
 5年 3.85%(実質利率3.00%)↓
 3年 3.80%(実質利率2.75%)↓

【豪ドル建て】
10年 5.52%+初年度1%加算(実質利率4.91%)↓
 7年 5.55%(実質利率4.78%)↓
 5年 5.59%(実質利率4.73%)↓
 3年 5.57%(実質利率4.50%)↓

【円建て】
10年 1.32%(実質利率0.74%)↓

銀行の金利と比較するのであれば、実質利率で比べてください。

皆さん、いかがですか?

外貨建て保険は、外貨建て商品の入門商品です。
定額で、かつ外貨ベースで元本保障です(満期時)。
忙しくて投資に時間のとれない方やリスクを気にする方
向きの商品です。

外貨建て保険の仕組みが理解できれば、次のステップ
たとえば外国債、投資信託、FXなどにチャレンジして
みてください。



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テーマ:資産運用 - ジャンル:株式・投資・マネー

積立利率 | 23:22:54 | Comments(0)

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